Stratégie d'investissement, coûts, nouveaux outils...: comment l'IA va révolutionner le monde de la gestion

À titre d'exemple, on peut ainsi construire un sentiment sur base d'une analyse textuelle en provenance à la fois des discours des dirigeants mais aussi d'articles en provenance des médias, des ONG ou des posts sur les réseaux sociaux. "L'IA offre des outils qui permettent d'agréger et d'objectiver une grande quantité de données en provenance de sources multiples", précise Marie Brière.

Une donnée sentimentale en plus

L'intelligence artificielle analyse aussi et quantifie les risques réputationnels ou les risques liés au climat. Ce type de sentiments généraux objectivés vont influencer les performances entre les entreprises qualifiées de "vertes" ou de "brunes".

Ce type de système peut aussi analyser l'appétence du marché à investir dans certaines entreprises en fonction de leurs critères environnementaux. Les sources d'information s'élargissent. Les recherches se font souvent par mots-clefs et il faut être attentif au risque lié au fait que ces sources peuvent être manipulées.

Le bon signal au moment opportun

Mais quelle est la différence entre cette intégration de l'IA et la gestion quantitative traditionnelle qui se fait sur base d'algorithmes ? "Par rapport à la gestion quantitative, on ajoute la donnée sentimentale, une variable basée sur les sentiments perçus. La grande valeur ajoutée de l'IA, c'est l'incorporation de données alternatives dans les modèles. Cela permet d'incorporer des données différentes et en temps réel. On peut aussi intégrer des données au sol, par satellite, des données environnementales comme les risques d'inondation ou de cyclone qui permettent d'affiner le calcul des risques", note Marie Brière. L'IA permet aussi de calculer l'interaction non linéaire entre une multitude de données.

Mais cette intégration de l'IA dans la gestion d'actifs a un coût. Même si certaines données sont gratuites, l'acquisition de données peut être onéreuse quand on va les chercher auprès d'acteurs renommés. Il faut aussi que la maison de gestion soit équipée pour intégrer toutes ces nouvelles données textuelles. Il est évident que, face à cette intégration de l'IA dans les stratégies de gestion, les acteurs sont inégaux. Il faut donc tenir compte du coût des données, des frais liés à la mise en œuvre des systèmes d'IA et aussi du coût environnemental (consommation d'énergie de ces systèmes).

Coaching plus sophistiqué

L'intelligence artificielle peut aussi être un outil pour les développeurs de robots de gestion. "On peut alors passer d'une offre robotisée simple basée sur des algorithmes à un coaching plus sophistiqué et plus personnalisé en fonction des comportements des investisseurs", pointe Marie Brière. Si l'on constate que l'investisseur a tendance à paniquer dans les baisses de marché, l'IA permet de lancer un signal pour qu'un conseiller "humain" prenne le relais par un appel téléphonique, par exemple. L'intelligence artificielle analyse plus finement les comportements pour envoyer la bonne information, le bon signal au moment opportun.